Zakon o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (ZPPDFT-2)
ZPPDFT-2Zakonv registru veljavnih
- Sprejet
- 23. 3. 2022
- Objava
- 4. 4. 2022
- Začetek veljavnosti
- 5. 4. 2022
- Zadnje prečiščeno besedilo (NPB)
- 29. 7. 2025
- Odločb s sklicem
- 4
Uradni list RS, št. 48/22, 145/22, 17/25, 56/25, 1269/26 in 1476/26 – odl. US
Sprejel Državni zbor Republike Slovenije · Pripravljavec (po PISRS) Ministrstvo za finance · EVA 2022-1611-0013 · EPA 2557-VIII
Besedilo:NPB 5trenutno
Predpis je obsežen, zato je prikazano kazalo členov. Besedilo odprete s klikom na člen.
- 1.1 Vsebina zakona
- 1. člen(vsebina zakona, prenos direktiv in izvajanje uredbe Evropske unije)1
- 1.2 Opredelitev izrazov in področje uporabe
- 2. člen(pranje denarja in financiranje terorizma)1
- 3. člen(pomen drugih izrazov)
- 4. člen(zavezanci)1
- 7. člen(zavezanci, ki poslujejo z nepremičninami)
- 8. člen(zavezanci v zvezi z umetniškimi deli)
- 9. člen(izjeme v zvezi z igrami na srečo)
- 10. člen(posebne določbe v zvezi z igrami na srečo)
- 11. člen(izjeme v zvezi z občasnim opravljanjem finančne dejavnosti)
- II. POGLAVJE · SODELOVANJE IN NACIONALNA OCENA TVEGANJA
- 12. člen(sodelovanje pristojnih organov)
- 13. člen(nacionalna ocena tveganja)
- 14. člen(poročilo in namen nacionalne ocene tveganja)
- 15. člen(obveščanje držav članic in evropskih institucij)
- 16. člen(priporočila Evropske komisije)
- 3.1 Splošna določba
- 17. člen(naloge in obveznosti zavezancev)1
- 3.2 Ocena in obvladovanje tveganja
- 18. člen(ocena tveganja za pranje denarja in financiranje terorizma)1
- 19. člen(neznatno in povečano tveganje za pranje denarja in financiranje terorizma)
- 20. člen(obvladovanje tveganj pranja denarja in financiranja terorizma)
- 20.a člen(tveganja, povezana s prenosi kriptosredstev na naslov brez gostitelja, ali ki z njega izvirajo)
- 3.3.1 Splošne določbe
- 21. člen(sestavni deli pregleda stranke)1
- 22. člen(obveznost pregleda stranke)1
- 23. člen(obveznost pregleda stranke pri občasnih transakcijah)
- 24. člen(pregled stranke pri sklenitvi poslovnega razmerja)
- 25. člen(pregled stranke pri izvajanju transakcij)
- 26. člen(neizpolnitev obveznosti pregleda stranke)
- 27. člen(opustitev določenih ukrepov pregleda stranke v zvezi z elektronskim denarjem)
- 28. člen(predplačniške kartice, izdane v tretjih državah)
- 3.3.2.1 Ugotavljanje in preverjanje istovetnosti stranke
- 29. člen(ugotavljanje in preverjanje istovetnosti stranke)1
- 30. člen(ugotavljanje in preverjanje istovetnosti pooblaščenca fizične osebe, samostojnega podjetnika posameznika ali posameznika, ki samostojno opravlja dejavnost)
- 31. člen(ugotavljanje in preverjanje istovetnosti pooblaščenca pravne osebe)
- 32. člen(izjema pri ugotavljanju in preverjanju istovetnosti pri neznatnem tveganju)
- 33. člen(ugotavljanje in preverjanje istovetnosti na podlagi sredstva elektronske identifikacije)
- 34. člen(ugotavljanje in preverjanje istovetnosti strank z uporabo videoelektronske identifikacije)1
- 35. člen(drugi načini ugotavljanja in preverjanja istovetnosti strank)
- 36. člen(ugotavljanje in preverjanje istovetnosti pravne osebe)
- 37. člen(ugotavljanje in preverjanje istovetnosti drugih oseb civilnega prava)
- 38. člen(posebni primeri ugotavljanja istovetnosti stranke)
- 39. člen(posebnosti pri ugotavljanju in preverjanju istovetnosti bank in drugih kreditnih institucij, njihovih zakonitih zastopnikov in pooblaščencev)
- 3.3.2.2.1 Ugotavljanje dejanskega lastnika
- 40. člen(pojem)1
- 41. člen(obveznost ugotavljanja dejanskega lastnika)
- 42. člen(dejanski lastnik gospodarskega subjekta)
- 43. člen(dejanski lastnik subjekta, ki nima poslovnih deležev, in dejanski lastnik ustanove)
- 44. člen(dejanski lastnik tujega sklada, tuje ustanove ali podobnega pravnega subjekta tujega prava)
- 3.3.2.2.2 Obveznost poslovnih subjektov
- 45. člen(obveznost poslovnih subjektov v zvezi z ugotavljanjem dejanskega lastnika)
- 46. člen(posredovanje podatkov)
- 3.3.2.2.3 Obveznost zavezancev
- 47. člen(pridobivanje podatkov v zvezi z ugotavljanjem dejanskega lastnika)
- 3.3.2.2.4 Register dejanskih lastnikov
- 48. člen(register dejanskih lastnikov)
- 48.a člen(povezovanje registra)
- 49. člen(povezovanje registra prek evropske platforme)
- 50. člen(vpis podatkov)
- 51. člen(dostop do podatkov o dejanskih lastnikih)
- 51.a člen(vloga za pridobitev podatkov o dejanskih lastnikih)
- 52. člen(predložitev podatkov in informacij o dejanskih lastnikih na zaprosilo pristojnih organov države članice)
- 3.3.2.3 Pridobitev podatkov o namenu in predvideni naravi poslovnega razmerja ali transakcije in drugih podatkov po tem zakonu
- 53. člen(namen in predvidena narava poslovnega razmerja ali transakcije ter nabor podatkov)
- 3.3.2.4 Spremljanje poslovnih aktivnosti
- 54. člen(skrbno spremljanje poslovnih aktivnosti)
- 55. člen(obravnava neobičajnih transakcij)
- 3.3.3 Pregled stranke prek tretjih oseb
- 56. člen(prepustitev pregleda stranke tretji osebi)
- 57. člen(tretje osebe)
- 58. člen(izjeme v zvezi s strankami)
- 59. člen(pridobivanje podatkov in dokumentacije od tretje osebe)
- 60. člen(tretje osebe in program skupine)
- 3.3.4 Posebni obliki pregleda stranke
- 61. člen(splošno)
- 3.3.4.1 Poenostavljeni pregled stranke
- 62. člen(splošno)
- 63. člen(izvajanje poenostavljenega pregleda stranke)
- 3.3.4.2 Poglobljeni pregled stranke
- 64. člen(splošno)1
- 65. člen(kontokorentna razmerja med kreditnimi in finančnimi institucijami)
- 65.a člen(sklepanje kontokorentnih razmerij, ki zajemajo izvrševanje storitev v zvezi s kriptosredstvi)
- 66. člen(politično izpostavljene osebe)
- 67. člen(seznam funkcij, ki štejejo kot vidni javni položaj)
- 68. člen(politično izpostavljene osebe in življenjsko zavarovanje)
- 69. člen(pregled strank iz tretjih držav z visokim tveganjem)
- 70. člen(drugi primeri povečanega tveganja)
- 3.3.5 Omejitve pri poslovanju s strankami
- 71. člen(prepoved uporabe anonimnih produktov)
- 72. člen(prepoved sklepanja poslovnega razmerja)
- 73. člen(prepoved poslovanja z navideznimi bankami)
- 74. člen(omejitev gotovinskega poslovanja)
- 3.4 Sporočanje podatkov uradu
- 75. člen(obveznost sporočanja gotovinskih transakcij in nakazil v države z visokim tveganjem ter roki)1
- 76. člen(obveznost sporočanja sumljivih transakcij in roki)
- 77. člen(način in oblika sporočanja)
- 3.5 Izvajanje politike skupine in ukrepov odkrivanja in preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma v podružnicah in hčerinskih družbah v večinski lasti s sedežem v državah članicah in tretjih državah
- 78. člen(obveznost izvajanja politike skupine)
- 79. člen(obveznost izvajanja ukrepov v državah članicah)
- 80. člen(osrednje kontaktne točke)
- 81. člen(nadzor nad zastopniki)
- 82. člen(obveznost izvajanja ukrepov v tretjih državah)
- 3.6.1 Pooblaščenec
- 83. člen(določitev pooblaščenca in njegovega namestnika)
- 84. člen(pogoji za pooblaščenca)
- 85. člen(dolžnosti pooblaščenca in namestnika pooblaščenca)
- 86. člen(dolžnosti zavezanca)
- 3.6.2 Strokovno usposabljanje
- 87. člen(obveznost rednega usposabljanja in izobraževanja)
- 3.6.3 Notranja kontrola in podzakonski predpisi za izvajanje nekaterih nalog
- 88. člen(obveznost redne notranje kontrole)
- 89. člen(podrobnejši predpisi o pooblaščencu, načinu izvajanja notranje kontrole, hrambi in varovanju podatkov, vodenju evidenc in strokovnem usposabljanju zaposlenih)
- IV. POGLAVJE · NALOGE IN OBVEZNOSTI ODVETNIKOV, ODVETNIŠKIH DRUŽB IN NOTARJEV
- 90. člen(posebnosti v zvezi z odvetniki, odvetniškimi družbami in notarji)
- 91. člen(izjeme)
- V. POGLAVJE · SEZNAM INDIKATORJEV ZA PREPOZNAVANJE STRANK IN TRANSAKCIJ, V ZVEZI S KATERIMI OBSTAJAJO RAZLOGI ZA SUM PRANJA DENARJA ALI FINANCIRANJA TERORIZMA
- 92. člen(obveznost sestave in uporabe seznama indikatorjev)
- 93. člen(sodelovanje pri sestavi seznama indikatorjev)
- 6.1 Splošne določbe
- 94. člen(splošno)
- 95. člen(usposabljanje)
- 96. člen(odgovarjanje na zahteve po finančnih informacijah ali finančni analizi)
- 6.2 Odkrivanje pranja denarja in financiranja terorizma
- 97. člen(sprejemanje in analiziranje podatkov in informacij)
- 98. člen(analitična funkcija urada)
- 99. člen(zahteva zavezancu za predložitev podatkov o sumljivih transakcijah, osebah, premoženju ali sredstvih)
- 100. člen(zahteva odvetniku, odvetniški družbi ali notarju za predložitev podatkov o sumljivih transakcijah, osebah, premoženju ali sredstvih)
- 101. člen(zahteva državnemu organu ali nosilcem javnih pooblastil za predložitev podatkov o sumljivih transakcijah, osebah, premoženju ali sredstvih)
- 102. člen(zahteva drugim osebam javnega in zasebnega prava za predložitev podatkov o sumljivih transakcijah ali osebah, premoženju ali sredstvih)
- 103. člen(vročanje zahtev)
- 104. člen(preverjanje pravilnosti podatkov)
- 105. člen(odredba o začasni ustavitvi transakcije)
- 106. člen(prenehanje začasne ustavitve transakcije)
- 107. člen(zahteva za tekoče spremljanje finančnega poslovanja stranke)
- 108. člen(pobudniki)
- 109. člen(pobuda državnega tožilstva v zvezi s postopkom odvzema premoženja nezakonitega izvora)
- 110. člen(obvestilo o sumljivih transakcijah)
- 111. člen(informacija o drugih kaznivih dejanjih)
- 112. člen(povratna informacija)
- 6.3 Mednarodno sodelovanje
- 113. člen(splošne določbe)
- 114. člen(zaprosilo tuji finančni obveščevalni enoti za predložitev podatkov)
- 115. člen(predložitev podatkov in informacij na zaprosilo tuje finančne obveščevalne enote)
- 116. člen(predložitev podatkov in informacij na zaprosilo EUROPOL)
- 116.a člen(predložitev podatkov in informacij na zaprosilo Evropskega urada za boj proti goljufijam)
- 117. člen(spontana predložitev podatkov tuji finančni obveščevalni enoti)
- 118. člen(izmenjava podatkov o gotovini, ki se vnaša v EU ali iznaša iz nje)
- 119. člen(povratna informacija)
- 120. člen(začasna ustavitev transakcije na pobudo tuje finančne obveščevalne enote)
- 121. člen(pobuda tuji finančni obveščevalni enoti za začasno ustavitev transakcije)
- 122. člen(varni komunikacijski sistemi)
- 123. člen(diagonalna izmenjava)
- 124. člen(izmenjava informacij med pristojnimi organi iz drugega odstavka 3. člena Direktive 2019/1153/EU)
- 6.4 Preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma
- 125. člen(preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma)
- 126. člen(predložitev podatkov uradu)
- 6.5 Druge naloge
- 127. člen(predložitev podatkov sodišču, državnemu tožilstvu ali policiji)
- 128. člen(predložitev podatkov Finančni upravi Republike Slovenije)
- 129. člen(predložitev podatkov stalni koordinacijski skupini, ustanovljeni skladno z zakonom, ki ureja omejevalne ukrepe)
- 130. člen(poročanje vladi)
- ČEZMEJNI PRENOSI GOTOVINE
- 130.a člen(pristojni organ in uporaba izrazov)
- 130.b člen(ukrepi Finančne uprave Republike Slovenije)
- 130.c člen(kontrola čezmejnih prenosov gotovine med Republiko Slovenijo in drugimi državami članicami Unije)
- 130.č člen(postopek z gotovino, če obstajajo znaki, da je povezana s kaznivim dejanjem)
- VII. POGLAVJE · NALOGE DRŽAVNIH ORGANOV IN NOSILCEV JAVNIH POOBLASTIL
- 131. člen(Finančna uprava Republike Slovenije)
- 132. člen(sodišča, državna tožilstva in drugi državni organi)
- 133. člen(dodatni ukrepi v zvezi z državami z visokim tveganjem)
- 8.1 Varstvo podatkov
- 134. člen(prepoved razkritja)
- 135. člen(razkritje podatkov v okviru skupine)
- 136. člen(razkritje podatkov v okviru mreže)
- 137. člen(razkritje podatkov v okviru istih kategorij)
- 138. člen(izjema od načela varovanja tajnosti)
- 139. člen(uporaba pridobljenih podatkov)
- 140. člen(obveščanje posameznika o obdelavi osebnih podatkov)
- 8.2 Hramba podatkov
- 141. člen(hramba kopij uradnih osebnih dokumentov)
- 142. člen(rok hrambe podatkov pri zavezancu)
- 143. člen(rok hrambe podatkov pri Finančni upravi Republike Slovenije)
- 144. člen(rok hrambe podatkov pri Banki Slovenije)
- 145. člen(rok hrambe podatkov v uradu)
- 8.3 Statistični podatki
- 146. člen(zbiranje statističnih podatkov urada)
- 147. člen(zbiranje statističnih podatkov drugih državnih organov)
- 148. člen(objava statističnih podatkov)
- 8.4 Upravljanje evidenc
- 149. člen(upravljanje evidenc)
- 150. člen(vsebina evidenc)
- 151. člen(evidenca o dostopu nadzornih organov do podatkov, informacij in dokumentacije)
- 9.1 Nadzorni organi
- 152. člen(nadzorni organi in njihovo ukrepanje)
- 153. člen(nadzor in ocena tveganja)
- 154. člen(splošne pristojnosti urada)
- 9.2 Inšpekcijski nadzor urada
- 155. člen(pristojnosti urada v inšpekcijskem nadzoru)
- 156. člen(inšpektor za preprečevanje pranja denarja)
- 157. člen(uporaba zakona)
- 158. člen(službena izkaznica)
- 159. člen(pooblastila inšpektorja)
- 160. člen(oviranje nadzora)
- 161. člen(zapisnik)
- 162. člen(odločba)
- 163. člen(pritožbeni organ)
- 9.3 Pristojnosti drugih nadzornih organov
- 164. člen(drugi nadzorni organi)
- 165. člen(dostop do podatkov iz Registra transakcijskih računov)
- 166. člen(predložitev podatkov urada drugim nadzornim organom)
- 9.4 Sporočanje podatkov v zvezi z nadzorom
- 167. člen(sporočanje kršitev in ukrepov)
- 168. člen(sporočanje dejstev)
- 9.5 Izdajanje priporočil in smernic
- 169. člen(izdajanje priporočil in smernic)
- 170. člen(nacionalno sodelovanje)
- 9.6 Sodelovanje s pristojnimi nadzornimi organi držav članic, tretjih držav in evropskimi nadzornimi organi
- 171. člen(sodelovanje s pristojnimi nadzornimi organi držav članic)
- 172. člen(sodelovanje s pristojnimi nadzornimi organi tretjih držav)
- 173. člen(sodelovanje z Evropskim bančnim organom)
- 9.7 Sistem obveščanja o kršitvah
- 174. člen(interni sistem obveščanja o kršitvah)
- 175. člen(sistem obveščanja nadzornih organov o kršitvah)
- 9.8 Razkritja v zvezi z nadzorom
- 176. člen(razkritje informacij o izrečenih ukrepih)
- 177. člen(razkritje identitete kršitelja)
- X. POGLAVJE · KAZENSKE DOLOČBE
- 178. člen(najtežje kršitve)
- 179. člen(težje kršitve)1
- 180. člen(lažje kršitve)
- 181. člen(kršitve poslovnih subjektov v zvezi s podatki o dejanskem lastniku)
- 182. člen(kršitve dejanskih lastnikov v zvezi z zagotavljanjem podatkov poslovnim subjektom)
- 182.a člen(kršitve fizičnih in pravnih oseb, ki izkažejo upravičen interes za pridobitev podatkov o dejanskih lastnikih)
- 183. člen(posebne kršitve revizijske družbe ter pravne in fizične osebe, ki opravlja računovodske storitve ali storitve davčnega svetovanja)
- 184. člen(kršitve odvetnikov, odvetniških družb in notarjev)
- 185.a člen(prekrški v zvezi s kontrolo gotovine)
- 186. člen(izrekanje globe v hitrem prekrškovnem postopku)
- 187. člen(uporaba določb o prekrških)
- XI. POGLAVJE · PREHODNE IN KONČNE DOLOČBE
- 188. člen(prehod na nov režim)
- 189. člen(izdaja podzakonskih predpisov)
- 190. člen(prenehanje veljavnosti in uporabe podzakonskih predpisov)
- 191. člen(podaljšanje veljavnosti podzakonskega predpisa)
- 192. člen(uskladitev)
- 193. člen(začetek uporabe posameznih določb zakona)
- 194. člen(začetek veljavnosti)