Zakon o spremembah in dopolnitvah Zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (ZPPDFT-2C)

V Zakonu o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (Uradni list RS, št. 48/22, 145/22 in 17/25) se v 1. členu v drugem odstavku besedilo » Uredbo (EU) 2023/1113 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 31. maja 2023 o informacijah, ki spremljajo prenose sredstev in nekaterih kriptosredstev, in spremembi Direktive (EU) 2015/849 (UL L št. 150 z dne 9. 6. 2023, str. 1; v nadaljnjem besedilu: Uredba 2023/1113/EU)« nadomesti z besedilom » Direktivo (EU) 2024/1640 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 31. maja 2024 o mehanizmih, ki jih morajo vzpostaviti države članice za preprečevanje uporabe finančnega sistema za pranje denarja ali financiranje terorizma, spremembi Direktive (EU) 2019/1937 ter spremembi in razveljavitvi Direktive (EU) 2015/849 (UL L št. 2024/1640 z dne 19. 6. 2024); (v nadaljnjem besedilu: Direktiva 2015/849/EU)«. Za petim odstavkom se dodata nova šesti in sedmi odstavek, ki se glasita: »(6) S tem zakonom se v pravnem redu Republike Slovenije delno ureja izvajanje Uredbe (EU) 2021/241 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 12. februarja 2021 o vzpostavitvi Mehanizma za okrevanje in odpornost (UL L št. 57 z dne 18. 2. 2021, str. 17), zadnjič spremenjene z Uredbo (EU) 2024/795 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 29. februarja 2024 o vzpostavitvi platforme za strateške tehnologije za Evropo (platforma STEP) in spremembi Direktive 2003/87/ES ter uredb (EU) 2021/1058, (EU) 2021/1056, (EU) 2021/1057, (EU) št. 1303/2013, (EU) št. 223/2014, (EU) 2021/1060, (EU) 2021/523, (EU) 2021/695, (EU) 2021/697 in (EU) 2021/241 (UL L št. 795 z dne 29. 2. 2024, str. 1), (v nadaljnjem besedilu: Uredba (EU) 2021/241).

(7)S tem zakonom se v pravnem redu Republike Slovenije delno ureja izvajanje Uredbe (EU) 2021/1060 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 24. junija 2021 o določitvi skupnih določb o Evropskem skladu za regionalni razvoj, Evropskem socialnem skladu plus, Kohezijskem skladu, Skladu za pravični prehod in Evropskem skladu za pomorstvo, ribištvo in akvakulturo ter finančnih pravil zanje in za Sklad za azil, migracije in vključevanje, Sklad za notranjo varnost in Instrument za finančno podporo za upravljanje meja in vizumsko politiko (UL L št. 231 z dne 30. 6. 2021, str. 159), zadnjič spremenjene z Uredbo (EU) 2024/795 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 29. februarja 2024 o vzpostavitvi platforme za strateške tehnologije za Evropo (platforma STEP) in spremembi Direktive 2003/87/ES ter uredb (EU) 2021/1058, (EU) 2021/1056, (EU) 2021/1057, (EU) št. 1303/2013, (EU) št. 223/2014, (EU) 2021/1060, (EU) 2021/523, (EU) 2021/695, (EU) 2021/697 in (EU) 2021/241 (UL L št. 795 z dne 29. 2. 2024, str. 1), (v nadaljnjem besedilu: Uredba (EU) 2021/1060).«.

V 3. členu se za 56. točko doda nova 56.a točka, ki se glasi: »56.a »zaščita finančnih interesov EU« pomeni ukrepe preprečevanja, odkrivanja in odpravljanja nepravilnosti, vključno z goljufijami, korupcijo, nasprotji interesov in dvojnim financiranjem pri izvrševanju proračuna EU;«.

Za 48. členom se doda nov 48.a člen, ki se glasi:

(1)Register se povezuje s posameznimi informacijskimi sistemi, ki so namenjeni podpori izvajanja programov skupnih evropskih politik in drugih finančnih podpor EU.

(2)Podatki o dejanskih lastnikih se zbirajo in obdelujejo na podlagi 2.d točke 22. člena Uredbe (EU) 2021/241 in na podlagi 1.e točke 72. člena ter Priloge XVII Uredbe (EU) 2021/1060 z namenom zagotavljanja celovitih, primerljivih in ažurnih podatkov o dejanskih lastnikih, potrebnih za izvajanje revizije in nadzora. Podatki o dejanskih lastnikih se povezujejo za zagotavljanje zaščite finančnih interesov EU, varovanja evropskih javnih sredstev, obvladovanja tveganj ter preprečevanja finančnih zlorab pri izvajanju programov iz prejšnjega odstavka.

(3)Informacijski sistem za podporo izvajanju evropske kohezijske politike se z registrom povezuje preko povezovalnega znaka matične številke poslovnega subjekta. Pridobivajo se podatki o osebnem imenu, datumu rojstva in identifikacijski številki za davek na dodano vrednost ali davčni identifikacijski številki dejanskih lastnikov, kot so opredeljeni v Prilogi XVII Uredbe (EU) 2021/1060.

(4)Informacijski sistem za podporo poslovanja proračunskih uporabnikov na finančnem, računovodskem in plačno - kadrovskem področju se z registrom povezuje preko povezovalnega znaka matične številke poslovnega subjekta. Pridobivajo se podatki o osebnem imenu in datumu rojstva dejanskih lastnikov, kot so opredeljeni v 2.d točki 22. člena Uredbe (EU) 2021/241.

(5)Upravljavec informacijskega sistema iz tretjega odstavka tega člena je ministrstvo, pristojno za kohezijo in regionalni razvoj, upravljavec informacijskega sistema iz prejšnjega odstavka pa ministrstvo, pristojno za finance.

(6)Ministrstvo, pristojno za kohezijo in regionalni razvoj, zbira podatke iz drugega in tretjega odstavka tega člena do zaključka izvajanja programskega obdobja, opredeljenega v Uredbi (EU) 2021/1060, nato te podatke arhivira in jih po desetih letih hrambe izbriše iz evidenc. V primeru teka sodnega postopka ali postopka pred Evropsko komisijo v zvezi z revizijami, nadzorom in vračili sredstev se lahko rok izbrisa podatkov, vezanih na posamezen postopek, podaljša do zaključka tega postopka.

(7)Ministrstvo, pristojno za finance, zbira podatke iz drugega in četrtega odstavka tega člena do zaključka izvajanja programskega obdobja, opredeljenega v Uredbi (EU) 2021/241, nato te podatke arhivira in jih po desetih letih hrambe izbriše iz evidenc. V primeru teka sodnega postopka ali postopka pred Evropsko komisijo v zvezi z revizijami, nadzorom in vračili sredstev se lahko rok izbrisa podatkov, vezanih na posamezen postopek, podaljša do zaključka tega postopka.

(8)Register se lahko povezuje tudi z drugimi evidencami ali registri, če je to nujno za doseganje namena zaščite finančnih interesov EU v skladu s predpisi EU. Če se register poveže z drugimi evidencami ali registri, je upravljavec informacijskega sistema resorno ministrstvo, pristojno za posamezno evidenco ali register. Druge evidence ali registri, namenjeni podpori izvajanja programov skupnih evropskih politik in drugih finančnih podpor EU, se z registrom povezujejo preko povezovalnega znaka matične številke poslovnega subjekta. Upravljavec druge evidence ali registra zbira podatke o dejanskih lastnikih, določene v predpisih EU, nato te podatke arhivira in jih po desetih letih hrambe izbriše iz evidenc. V primeru teka sodnega postopka ali postopka pred Evropsko komisijo v zvezi z revizijami, nadzorom in vračili sredstev se lahko rok izbrisa podatkov, vezanih na posamezen postopek, podaljša do zaključka tega postopka.

V 51. členu se prvi in drugi odstavek spremenita tako, da se glasita: »(1) Dostop do podatkov iz registra imajo zavezanci iz 4. člena tega zakona, organi odkrivanja in pregona, sodišča, preiskovalne komisije Državnega zbora Republike Slovenije ter nadzorni organi iz prvega odstavka 152. člena tega zakona.

(2)Brezplačno lahko pridobi podatke o osebnem imenu, mesecu in letu rojstva, državi stalnega in začasnega prebivališča, državljanstvu, višini lastniškega deleža in obliki nadzora dejanskih lastnikov iz registra tudi fizična ali pravna oseba, ki izkaže upravičen interes.«. Za drugim odstavkom se dodata nova tretji in četrti odstavek, ki se glasita: »(3) Upravičen interes iz prejšnjega odstavka je podan, če je izpolnjen kateri od naslednjih pogojev: – namen dostopa je povezan z odkrivanjem in preprečevanjem pranja denarja ter financiranja terorizma in povezanimi predhodnimi kaznivimi dejanji, ali – pravna oseba želi pridobiti podatke o svojih dejanskih lastnikih, – fizična ali pravna oseba želi skleniti poslovno razmerje s pravno osebo iz druge alineje prvega odstavka 51.a člena tega zakona, kar je mogoče utemeljeno sklepati iz priložene dokumentacije k vlogi.

(4)Šteje se, da ima pravna ali fizična oseba iz drugega odstavka tega člena upravičen interes iz tega člena: – fizična ali pravna oseba, ki za namene novinarstva, poročanja ali drugih oblik medijskega izražanja v zvezi s preprečevanjem pranja denarja, s tem povezanih kaznivih dejanj ali financiranja terorizma in bojem proti njim, potrebuje podatke o dejanskih lastnikih pravne osebe, – fizična ali pravna oseba, ki opravlja znanstveno-raziskovalno ali izobraževalno dejavnost ali dejavnost knjižne produkcije, ali nevladna organizacija kot jo določa zakon, ki ureja nevladne organizacije, ki v povezavi s svojo dejavnostjo za svoje delovanje, povezano s preprečevanjem pranja denarja, s tem povezanih kaznivih dejanj ali financiranja terorizma ali bojem proti njim, potrebuje podatke o dejanskih lastnikih pravne osebe.«. Dosedanji tretji do osmi odstavek postanejo peti do deseti odstavek.

Za 51. členom se doda nov 51.a člen, ki se glasi:

(1)Oseba, ki izkazuje upravičen interes iz prve, druge ali tretje alineje tretjega odstavka prejšnjega člena, vlogo za pridobitev podatkov o dejanskih lastnikih vloži pri upravljavcu registra v pisni obliki. V vlogi se navede: – firma oziroma osebno ime, matična ali davčna številka vlagatelja, stalno in začasno prebivališče oziroma sedež vlagatelja oziroma njegovega zastopnika ali pooblaščenca, – naziv pravne osebe in matična ali davčna številka, v zvezi s katero želi pridobiti podatke o njenih dejanskih lastnikih, ter – opis namena dostopa, iz katerega izhaja upravičenost interesa.

(2)Osebi, ki izpolnjuje pogoje iz četrtega odstavka prejšnjega člena, upravljavec registra omogoči dostop do podatkov iz registra dejanskih lastnikov, in sicer do podatkov o osebnem imenu, mesecu in letu rojstva, državi stalnega in začasnega prebivališča, državljanstvu, višini lastniškega deleža ali obliki nadzora dejanskih lastnikov, datumu vpisa in izbrisa dejanskega lastnika iz registra ter o oznaki o samodejnem vpisu dejanskega lastnika in ugotovljeni neskladnosti podatkov o dejanskem lastniku. Oseba iz prejšnjega stavka v vlogi, ki jo vloži pri upravljavcu registra v pisni obliki, navede firmo oziroma osebno ime ter matično ali davčno številko vlagatelja, stalno in začasno prebivališče oziroma sedež vlagatelja oziroma njegovega zastopnika ali pooblaščenca ter razlog dostopa, iz katerega izhaja upravičenost za pridobitev podatkov o dejanskih lastnikih.

(3)Upravljavec registra o vlogi iz prvega odstavka tega člena odloči z odločbo najkasneje v 15 delovnih dneh od prejema popolne vloge, o vlogi iz prejšnjega odstavka pa najkasneje v petih delovnih dnevih od prejema popolne vloge. Če je vloga nepopolna, upravljavec registra vlagatelja pozove k dopolnitvi v petih delovnih dneh od prejema vloge.

(4)Upravljavec registra odobri pridobitev podatkov o dejanskih lastnikih osebi iz prvega odstavka tega člena, če vlagatelj izkaže upravičen interes iz tretjega odstavka prejšnjega člena. V odločbi iz prejšnjega odstavka upravljavec registra navede podatke o dejanskih lastnikih pravne osebe, do katerih je vlagatelj upravičen, in namen uporabe teh podatkov.

(5)Upravljavec registra odobri pridobitev podatkov o dejanskih lastnikih osebi iz drugega odstavka tega člena, če vlagatelj izkaže izpolnjevanje pogojev iz četrtega odstavka prejšnjega člena. V odločbi upravljavec registra tudi opozori osebo, da mora nemudoma po spremembi oziroma neizpolnjevanju pogojev iz četrtega odstavka prejšnjega člena, ugotovljenih v odločbi, to sporočiti upravljavcu registra. Upravljavec registra najkasneje v petih delovnih dneh od prejema sporočila iz prejšnjega stavka izda odločbo, s katero ugotovi, da se osebi dostop do registra dejanskih lastnikov onemogoči.

(6)Vlagatelj sme podatke uporabiti izključno za namen, naveden v odločbi iz tretjega ali četrtega odstavka tega člena.

(7)Upravljavec registra vodi evidenco vlog za osebe iz tretjega odstavka prejšnjega člena, ki vsebuje podatke o vlagatelju, datum prejema vloge in datum izdaje odločbe. Podatki o posameznih vlogah iz evidence vlog se hranijo pet let od datuma izdaje odločbe.

(8)Upravljavec registra vodi evidenco vlog oseb iz četrtega odstavka prejšnjega člena, ki vsebuje podatke o vlagatelju, datum prejema vloge, datum izdaje odločbe in datum izdaje odločbe o prenehanju izpolnjevanja pogojev iz četrtega odstavka prejšnjega člena, pri čemer velja, da ti podatki niso informacije javnega značaja. Podatki o posameznih vlogah iz evidence vlog se hranijo pet let od datuma izdaje odločbe.

(9)Če upravičen interes ni izkazan, upravljavec registra vlogo zavrne z odločbo, zoper katero pritožba ni dovoljena, dovoljen pa je upravni spor.

(10)Za vprašanja postopka na podlagi vloge za dostop do podatkov o dejanskih lastnikih, ki temeljijo na izkazanem upravičenem interesu in niso posebej urejena s tem zakonom, se uporabljajo določbe zakona, ki ureja splošni upravni postopek.«.

V 66. členu se v tretjem odstavku točka e) spremeni tako, da se glasi: »e) vodje diplomatskih predstavništev in vodje konzulatov, razen častni konzularni funkcionarji, ter vodje predstavništev mednarodnih organizacij in visoki častniki oboroženih sil;«.

112. člen se spremeni tako, da se glasi:

(1)O končanem zbiranju in analiziranju podatkov, informacij in dokumentacije v zvezi z neko transakcijo, osebo, premoženjem ali sredstvi, pri katerih so bili podani razlogi za sum storitve kaznivega dejanja pranja denarja, predhodnih kaznivih dejanj ali kaznivega dejanja financiranja terorizma, ali so bila ugotovljena dejstva, ki so ali bi lahko bila povezana s pranjem denarja, predhodnimi kaznivimi dejanji ali financiranjem terorizma, urad v zvezi z vsako prijavo o ugotovitvah pisno obvesti zavezanca iz 76. člena tega zakona, pobudnika iz 108. in 109. člena tega zakona ter nadzorni organ iz 168. člena tega zakona, razen če presodi, da bi to lahko škodovalo potekajočemu analitičnemu delu urada, preiskavi ali izreku upravnega ukrepa.

(2)Urad subjekte iz prejšnjega odstavka, ki na podlagi določb tega zakona sporočajo uradu sumljive transakcije, obvesti o kakovosti zagotovljenih informacij, opisu suma in dokumentacije, ki so jih predložili ob prijavi, ter o pravočasnosti prijave.

(3)Urad lahko povratne informacije iz prvega odstavka tega člena predloži tudi zavezancem iz 99. člena tega zakona.

(4)Urad lahko povratne informacije o ugotovljenih trendih, tipologijah in drugih splošnih ugotovitvah iz prijav sumljivih transakcij posreduje posameznim skupinam, kategorijam zavezancev ali nadzornim organom iz 164. člena tega zakona. Pri odločitvi o tem, kateri skupini ali kategoriji zavezancev bodo predložene povratne informacije, urad upošteva skupno število sumljivih transakcij, ki so jih prijavili zavezanci.

(5)Za opravljanje nadzora nad zavezanci urad predloži povratne informacije o izvajanju ukrepov zavezanca in sporočanju podatkov uradu nadzornim organom iz 164. člena tega zakona na njihovo zahtevo.«.

Za 182. členom se doda nov 182.a člen, ki se glasi:

(1)Z globo od 3.000 do 30.000 eurov se za prekršek kaznuje pravna oseba, ki podatke uporabi v nasprotju z namenom, navedenim v odločbi (šesti odstavek 51.a člena).

(2)Z globo od 1.500 do 15.000 eurov se za prekršek iz prejšnjega odstavka kaznujeta samostojni podjetnik posameznik in posameznik, ki samostojno opravlja dejavnost, ali fizična oseba.

(3)Z globo od 400 do 2.000 eurov se za prekršek iz prvega odstavka tega člena kaznujejo odgovorna oseba pravne osebe, odgovorna oseba samostojnega podjetnika posameznika in odgovorna oseba posameznika, ki samostojno opravlja dejavnost.«.

Ta zakon začne veljati petnajsti dan po objavi v Uradnem listu Republike Slovenije. Št. 480-01/25-2/26 Ljubljana, dne 15. julija 2025 EPA 2175-IX Državni zbor