133. člen ZBan-UPB1

(1)Če Banka Slovenije pri izvajanju nadzora ugotovi, da banka huje krši pravila o obvladovanju tveganj, lahko z odredbo o odpravi kršitev odredi tudi naslednje dodatne ukrepe: 1. naloži upravi banke, da sprejme načrt ukrepov za zagotovitev minimalnega kapitala banke; 2. naloži upravi banke in nadzornemu svetu, da skličeta skupščino delničarjev banke ter predlagata sprejem ustreznih sklepov, kot na primer: – sklep o povečanju osnovnega kapitala banke z novimi vložki, – sklep o povečanju osnovnega kapitala banke iz sredstev dobička, 3. naloži nadzornemu svetu banke, da razreši člana oziroma člane uprave in imenuje novega člana oziroma člane uprave; 4. prepove banki dajanje posojil oziroma opravljanje bančnih oziroma drugih finančnih poslov za določene osebe z neprimerno kreditno boniteto; 5. prepove banki sklepanje poslov s posameznimi delničarji, člani uprave, nadzornega sveta, povezanimi družbami ali investicijskimi skladi, ki jih upravlja družba za upravljanje, ki je z banko povezana oseba; 6. naloži upravi banke, da sprejme in opravi ukrepe za: – izboljšanje postopkov upravljanja s tveganji; – spremembo področij poslovanja banke; – omejitev dajanja posojil; – izboljšanje postopkov izterjatve zapadlih terjatev banke; – pravilno vrednotenje bilančnih in zunajbilančnih postavk; – izboljšanje računovodsko informacijskega sistema; – izboljšanje postopkov notranjih kontrol in notranjega revidiranja; – druge ukrepe, potrebne za uresničitev pravil o obvladovanju tveganj: 7. naloži banki izvedbo ukrepov, določenih z zakonom o Banki Slovenije (Uradni list RS/I, št. 1/91).

(2)Šteje se, da banka huje krši pravila o obvladovanju tveganj, če: 1. ne dosega minimalnega kapitala iz 68. člena tega zakona; 2. ni organizirala poslovanja oziroma ne vodi tekoče poslovnih knjig, poslovne dokumentacije ter drugih administrativnih in poslovnih evidenc tako, da je mogoče kadarkoli preveriti ali posluje v skladu s pravili o obvladovanju tveganj; 3. ne sprejme ukrepov in določi pravil za ustrezno vrednotenje bilančnih in zunajbilančnih postavk oziroma če te postavke vrednoti v nasprotju s tem zakonom oziroma na njegovi podlagi izdanimi predpisi; 4. opravlja druge finančne storitve, za katere ni pridobila dovoljenja Banke Slovenije, oziroma če opravlja dejavnosti, ki jih po tem zakonu ne sme opravljati; 5. sklepa pravne posle oziroma opravlja pravna dejanja, na podlagi katerih nastane izpostavljenost banke do posamezne osebe v nasprotju z določbami tega zakona; 6. izplača dividende v nasprotju s 93. členom tega zakona; 7. pogosto krši obveznosti pravočasnega in pravilnega poročanja, določene s tem zakonom oziroma na njegovi podlagi izdanimi predpisi; 8. sklepa navidezne posle z namenom napačnega prikazovanja finančnega položaja ali izpostavljenosti banke; 9. opravlja druge posle, ki lahko ogrozijo njeno likvidnost oziroma solventnost; 10. ne izpolnjuje obveznosti zagotavljanja sredstev za izplačilo zajamčenih vlog.